Riskbaserad AI-strategi för AML — människa-först
En AML AI-strategi som faktiskt håller för tillsyn. Riskbaserad, dokumenterad, förklarbar och byggd kring mänsklig bedömning — i linje med penningtvättslagen, Finansinspektionen och EU AI Act.
AML AI-strategi är det styrande dokumentet som beskriver var AI används, hur mänsklig tillsyn är säkrad, hur modeller och leverantörer styrs, och hur AI-drivna AML-beslut dokumenteras och kan försvaras inför tillsynsmyndigheten.
Riskbaserad tillämpning
AI tillämpas där det minskar risk och stärker beslut — inte som teknik för teknikens skull.
Mänsklig tillsyn
Tydliga roller för analytiker, centralt funktionsansvarig och styrelse. AI föreslår; människor beslutar.
Förklarbarhet och granskningsbarhet
Varje AI-assisterat beslut ska kunna förklaras och granskas — för tillsyn, internrevision och styrelse.
Modell- och leverantörsstyrning
Bedömning, dokumentation och ändringskontroll av AI-modeller och tredjepartsleverantörer.
AML AI-strategi — vanliga frågor
Vad är en AML AI-strategi enligt AIRIs metodik?
En AML AI-strategi är ett riskbaserat, styrningsfokuserat ramverk som definierar var och hur AI ska användas i AML-programmet — med tydliga roller för mänsklig tillsyn, krav på förklarbarhet, granskningsbarhet och dokumentation i linje med penningtvättslagen, Finansinspektionens förväntningar och EU AI Act.
Är användning av AI i AML lagligt i Sverige?
Ja, förutsatt att användningen är riskbaserad, dokumenterad, förklarbar och under mänsklig tillsyn. Penningtvättslagen och Finansinspektionens föreskrifter ställer krav på riskförståelse, styrning och ansvar — som inte kan delegeras till AI. AIRI bygger strategier som uppfyller dessa krav.
Hur täcker strategin EU AI Act?
AML-system som använder AI för riskklassificering eller beslutsstöd kan falla inom högriskkategorier i EU AI Act. AIRIs strategi inkluderar AI-riskbedömning, modell- och leverantörsstyrning, dokumentation, loggning och ändringskontroll som täcker dessa krav.