Risikobasert AI-strategi for AML — menneske-først
En AML AI-strategi som faktisk holder for tilsyn. Risikobasert, dokumentert, forklarbar og bygget rundt menneskelig skjønn — i tråd med hvitvaskingsloven, Finanstilsynet og EU AI Act.
AML AI-strategi er det styrende dokumentet som beskriver hvor AI brukes, hvordan menneskelig tilsyn er sikret, hvordan modeller og leverandører styres, og hvordan AI-drevne AML-beslutninger dokumenteres og kan forsvares overfor tilsynet.
Risikobasert anvendelse
AI anvendes der det reduserer risiko og styrker beslutninger — ikke som teknologi for teknologiens skyld.
Menneskelig tilsyn
Klare roller for analytikere, MLRO og styre. AI foreslår; mennesker bestemmer.
Forklarbarhet og reviderbarhet
Hver AI-assistert beslutning skal kunne forklares og revideres — for tilsyn, internrevisjon og styre.
Modell- og leverandørstyring
Vurdering, dokumentasjon og endringskontroll av AI-modeller og tredjepartsleverandører.
AML AI-strategi — vanlige spørsmål
Hva er en AML AI-strategi etter AIRIs metodikk?
En AML AI-strategi er et risikobasert, styringsfokusert rammeverk som definerer hvor og hvordan AI skal brukes i AML-programmet — med klare roller for menneskelig tilsyn, krav til forklarbarhet, reviderbarhet og dokumentasjon i tråd med hvitvaskingsloven, Finanstilsynets forventninger og EU AI Act.
Er bruk av AI i AML lovlig i Norge?
Ja, forutsatt at bruken er risikobasert, dokumentert, forklarbar og under menneskelig tilsyn. Hvitvaskingsloven og Finanstilsynets rundskriv stiller krav til risikoforståelse, styring og ansvar — som ikke kan delegeres til AI. AIRI bygger strategier som oppfyller disse kravene.
Hvordan dekker strategien EU AI Act?
AML-systemer som bruker AI for risikoklassifisering eller beslutningsstøtte kan falle inn under høyrisikokategorier i EU AI Act. AIRIs strategi inkluderer AI-risikovurdering, modell- og leverandørstyring, dokumentasjon, logging og endringskontroll som dekker disse kravene.